Форумы > Флейм > Блокировка счетов , ФЗ 161 |
Назад Вперед [1] [2] > 3 < [4]
|
Автор |
Сообщение |
MYASNOY 
Осер Пользователь
Сообщений 40639
Репутация -1 | 0 |+1 139 [334 -195]
Откуда: Россия, Мордор 
Профессия: Орк
|
2025-06-18 09:50 GMT - #16438335 From: Russian Federation |
|
Quote gtscheti :
Quote Simon :
это теперь всех айтишников крупных компаний пересадят получается. они же сцуки базы сливают.
Разумеется, у нас даже KPI по сливу баз есть
ты уже на общем или строгий перевели?)
----------- Я живу напротив кладбища, будешь выпендриваться-будешь жить напротив меня. |
|
Kolbasa 
Спартак Пл Пользователь
Сообщений 6632
Репутация -1 | 0 |+1 30 [100 -70]
Откуда: Россия, Хабаровск 
Профессия: Учусь... Иногда президент ФФ Болгарии
|
2025-06-18 10:12 GMT - #16438342 From: Russian Federation, Khabarovsk |
|
Quote misha88 :
А почему ты невыгодный клиент?
Зарабатываю на на банке существенно больше, чем он на мне) Причем в то время это было еще не так сильно заметно
----------- И каждый раз, при изучении причин жизни, мы вынуждены обращаться к смерти |
|
misha88 
Тоттенхэм Пользователь
Сообщений 46333
Репутация -1 | 0 |+1 -136 [273 -409]
Откуда: Россия, Moscow 
Профессия: Злой Маскаль)))
|
2025-06-18 10:15 GMT - #16438343 From: Russian Federation, Naro-fominsk |
|
Quote Kolbasa :
Quote misha88 :
А почему ты невыгодный клиент?
Зарабатываю на на банке существенно больше, чем он на мне) Причем в то время это было еще не так сильно заметно
а чтож ты тогда хотел?
----------- no tolerance! |
|
MYASNOY 
Осер Пользователь
Сообщений 40639
Репутация -1 | 0 |+1 139 [334 -195]
Откуда: Россия, Мордор 
Профессия: Орк
|
2025-06-18 10:17 GMT - #16438344 From: Russian Federation |
|
банкиры они жадные да)
----------- Я живу напротив кладбища, будешь выпендриваться-будешь жить напротив меня. |
|
dimas189 
Форталеса Пользователь
Сообщений 43061
Репутация -1 | 0 |+1 309 [459 -150]
Откуда: Россия, Казань 
Профессия: офшоры
|
2025-06-18 10:46 GMT - #16438352 From: Netherlands |
|
Тут дилемма. Блокировать счета условным 10 людям, из которых 8 мошенников и 2 обычных, или никому не блокировать. В обоих случаях порядочные граждане будут страдать. В первом случае от несправедливой блокировки, во втором - от непредотвращенных преступлений. Какое из зол меньшее?
-----------
|
|
Cleg 
Брешиа Пользователь
Сообщений 18237
Репутация -1 | 0 |+1 24 [262 -238]
Откуда: Испания, Москва 
Профессия: НЕТ
ДР Конго
|
2025-06-18 10:58 GMT - #16438355 From: Russian Federation, Moscow |
|
Публичный интерес, естественно, превыше частного
Но почитал тему и тут хотелось бы понять правила игры. Значение имеют только входящие платежи или исходящие тоже. Если про входящие, то если мне друг будет долг возвращать, а сам он хер пойми чем занимается и откуда деньги берет, я могу встрять? Если исходящие тоже значение имеют, то тут вообще весело, так как я чисто физически не могу проверить всех своих "контрагентов" - продавцов на рынке, авито, да и элементарно того же друга, который в долг денег просит.
-----------
|
|
Kolbasa 
Спартак Пл Пользователь
Сообщений 6632
Репутация -1 | 0 |+1 30 [100 -70]
Откуда: Россия, Хабаровск 
Профессия: Учусь... Иногда президент ФФ Болгарии
|
2025-06-18 11:03 GMT - #16438357 From: Russian Federation, Khabarovsk |
|
Quote Cleg :
Публичный интерес, естественно, превыше частного
Но почитал тему и тут хотелось бы понять правила игры. Значение имеют только входящие платежи или исходящие тоже. Если про входящие, то если мне друг будет долг возвращать, а сам он хер пойми чем занимается и откуда деньги берет, я могу встрять? Если исходящие тоже значение имеют, то тут вообще весело, так как я чисто физически не могу проверить всех своих "контрагентов" - продавцов на рынке, авито, да и элементарно того же друга, который в долг денег просит.
Докопаться могут до любых операций вообще. Перевод от левого человека за какую то услугу, оплата огурцов на рынке, перевод родителям, которые кристально чисты... Да даже частые и крупные переводы между своими собственными счетами в разных банках
Особо упоротые банки вроде совка иногда вешают блок при внесении денег через кассу на только что открытый вклад. И пох что ты им 2-НДФЛ принес вместе с деньгами
----------- И каждый раз, при изучении причин жизни, мы вынуждены обращаться к смерти |
|
dimas189 
Форталеса Пользователь
Сообщений 43061
Репутация -1 | 0 |+1 309 [459 -150]
Откуда: Россия, Казань 
Профессия: офшоры
|
2025-06-18 11:06 GMT - #16438359 From: Netherlands |
|
Quote Cleg :
Но почитал тему и тут хотелось бы понять правила игры.
Их нет. Вернее есть, но они постоянно меняются, службы безопасности банков и сотрудники ЦБ постоянно изобретают новые способы идентификации мошеннических переводов, иногда удачнее, иногда нет, сегодня на одну операцию внимания не обращают, а завтра станет подозрительной.
-----------
|
|
Kolbasa 
Спартак Пл Пользователь
Сообщений 6632
Репутация -1 | 0 |+1 30 [100 -70]
Откуда: Россия, Хабаровск 
Профессия: Учусь... Иногда президент ФФ Болгарии
|
2025-06-18 11:09 GMT - #16438361 From: Russian Federation, Khabarovsk |
|
Quote dimas189 :
Тут дилемма. Блокировать счета условным 10 людям, из которых 8 мошенников и 2 обычных, или никому не блокировать. В обоих случаях порядочные граждане будут страдать. В первом случае от несправедливой блокировки, во втором - от непредотвращенных преступлений. Какое из зол меньшее?
Что-то когда моя коллега по указке "прокуратуры" оформила кредит, а потом перевела эти деньги дропу, никто ее не блокировал А я на той неделе пр попытке перевода себе(причем по реквизитам, а не СБП) прокатился в офис для восстановления доступа в ЛК, а потом при второй попытке перевода 15 минут отвечал на тупые вопросы оператора по телефону. Один и тот же банк ВТБ. Как-то не так это должно работать, мне кажется
----------- И каждый раз, при изучении причин жизни, мы вынуждены обращаться к смерти |
|
misha88 
Тоттенхэм Пользователь
Сообщений 46333
Репутация -1 | 0 |+1 -136 [273 -409]
Откуда: Россия, Moscow 
Профессия: Злой Маскаль)))
|
2025-06-18 11:33 GMT - #16438371 From: Russian Federation, Naro-fominsk |
|
В России начали блокировать частые переводы на карты — даже небольшие. С июня Росфинмониторинг может приостанавливать такие операции, если они кажутся подозрительными. Под удар попадают даже переводы друзьям — за кофе, бензин или без документов. Блокировка может длиться до месяца. Рекомендуется не принимать деньги от незнакомцев и иметь подтверждение, если перевод связан с долгом или сделкой.
----------- no tolerance! |
|
dimas189 
Форталеса Пользователь
Сообщений 43061
Репутация -1 | 0 |+1 309 [459 -150]
Откуда: Россия, Казань 
Профессия: офшоры
|
2025-06-18 11:39 GMT - #16438372 From: Netherlands |
|
Quote Kolbasa :
Как-то не так это должно работать, мне кажется
А когда у нас что-то работало как надо)
-----------
|
|
deafend 
Панатинаикос Пользователь
Сообщений 5483
Репутация -1 | 0 |+1 -35 [50 -85]
Откуда: Греция, Щелково 
Профессия: Авиация как профиль президент ФФ Греции
|
2025-06-18 11:39 GMT - #16438373 From: Unknown |
|
Ок, ситуация такая, что все приложения всех банков заблокированы. В банках говорят, что мое имя появилось в черном списке ЦБ и они закрыли счета. Пытался узнать какой банк направил этот запрос, никто не ответил, общие фразы. Так как пользуюсь последнее время только Тинькофф, то звонил и звонил , пока мне один оператор сказал/проболтался, что была подозрительная деятельность. В сообщениях смс, что пришли от банков почти везде указано что заблокировали по статье 161 ФЗ , на основании информации Банка России, в том числе сведений МВД России ( про МВД прислал только один банк ПСБ ). Подал заявление через приемную ЦБ и также через банки. Срок ответа до 9 июля.
У меня в связи с этим вопрос, возможно ли узнать реально ли этим интересуется МВД, на госуслугах ничего нет. ?
----------- Старость - уже завтра.. |
|
friedol 
Рустави Модератор
Сообщений 83279
Репутация -1 | 0 |+1 249 [448 -199]
Откуда: , 
Профессия:
Казахстан
|
2025-06-18 11:46 GMT - #16438388 From: Russian Federation |
|
deafend, а бабки все что на счетах были в блоке и даж через кассу не дают вывести? для себя спрашиваю, если так, то надо срочно суетиться
-----------
|
|
Holder 
Пользователь
Сообщений 29481
Репутация -1 | 0 |+1 59 [333 -274]
Откуда: Россия, Москва 
Профессия: живу
|
2025-06-18 11:47 GMT - #16438390 From: Unknown |
|
Что делать, если попал под ограничения?
Есть 2 варианта.
1 Идти в банк, умолять, что произошло досадное недоразумение просить вывести из списка по 161-ФЗ, но это если знаешь, в каком банке дело.
2 Через сайт ЦБ подать обращение: https://www.cbr.ru/reception/, тема - «Информационная безопасность»
ЦБ либо выносит решение об удовлетворении заявлении, либо присылает отрицательный ответ и указывает инициатора включения в базу. Дальше необходимо разбираться с этим банком.
(c) ТГ-канал Дайджест
-----------
|
|
deafend 
Панатинаикос Пользователь
Сообщений 5483
Репутация -1 | 0 |+1 -35 [50 -85]
Откуда: Греция, Щелково 
Профессия: Авиация как профиль президент ФФ Греции
|
2025-06-18 11:50 GMT - #16438392 From: Unknown |
|
Holder, банк не говорит что это он, хотя 99 процентов Тиньков. Подойти не могу так как за границей нахожусь. Но соообдение об МВД заставило напрячься
----------- Старость - уже завтра.. |
|
deafend 
Панатинаикос Пользователь
Сообщений 5483
Репутация -1 | 0 |+1 -35 [50 -85]
Откуда: Греция, Щелково 
Профессия: Авиация как профиль президент ФФ Греции
|
2025-06-18 11:52 GMT - #16438394 From: Unknown |
|
Quote friedol :
deafend, а бабки все что на счетах были в блоке и даж через кассу не дают вывести? для себя спрашиваю, если так, то надо срочно суетиться
сказали, что я могу класть деньги на счета и гасить любые кредиты, для этого они пришлют реквизиты любезно, пользоваться нет. Насчет снятия в банке, не узнавал. Пока за границей , не актуально, но хороший вопрос
----------- Старость - уже завтра.. |
|
dim 
Ковентри Пользователь
Сообщений 37292
Репутация -1 | 0 |+1 -89 [170 -259]
Откуда: Россия, Санкт-Петербург 
Профессия: Финансист
|
2025-06-18 12:12 GMT - #16438407 From: Iceland |
|
Quote 4EPT :
dim, ни регулятор, ни тем более банки не являются органами исполнительной власти. Тут изначально вопрос про блокировку счетов физиков, а не юриков. Что касается юриков, то те, кто платят налоги кроме "снижения чистой прибыли" не получают ещё блокировок счётов.
ну это же связано, деньги откуда у физика появились, от недобросовестного юрика.
Давать то что и так положено и говорить смотри что мы тебе дали это скажи спасибо это так починовьичи)
Государство (назовем так все ветви власти в текущей беседе) должно обеспечить возможность соблюдения законов.
Есть закон о том, что нельзя переходить дорогу в неположенном месте, соответственно есть достаточно места где их переходить.
А в бизнес государство не умеет, потому что 90% участников там зарабатывать деньги не умеет, а только могут осваивать бюджет.
Хороший пример продукты, есть магазин у него всё по закону, все сотрудники устроены, даже уборщица из ближнего зарубежья устроена.
Цены на продукты растут, он поднимает цены, что делает государство?
Правильно, говорит что ты не можешь поднять цену. Какой вариант у магазина? Правильно, снижать затраты. Какие затраты он может снизить, правильно - налоговые.
Отсюда серые зарплаты и нетрудоустроенные сотрудники и т.д.
А как иначе магазину то быть, когда государство само создает условия при которых другого выхода нет.
А потом по 115ФЗ (161 и какие там ещё) начинают крепить физиков. А физик который получает денежку в конверте, даже не в курсе что так нельзя, потому что образование по этому вопросу отсутсвует полностью и банк ему блочит счета, а он тоже не понимает что произошло, он же честно заработал свои деньги, какие вопросы?
Так что правильно то оно правильно, только нужно сначала обеспечить инфрастукруту, а потом людей крепить
----------- Ковентри
продаёт |
|
Teo 
Палермо Пользователь
Сообщений 108272
Репутация -1 | 0 |+1 183 [520 -337]
Откуда: Россия, Владикавказ 
Профессия: Гл. редактор
Эквадор Заслуженный тренер сборной Боливии
|
2025-06-18 14:49 GMT - #16438482 From: Finland |
|
Quote deafend :
Holder, банк не говорит что это он, хотя 99 процентов Тиньков. Подойти не могу так как за границей нахожусь. Но соообдение об МВД заставило напрячься
А вся эта история твоя не может быть с этим связана? Банк как-то понимает что ты за границей? Банкоматами может пользовался или картой платишь на постоянной основе за границей?
----------- YNWA
Б2Б 22 года, пас 10, работа 9,
дешевле номинала |
|
riverplate2005 
Сентраль Эспаньол Пользователь
Сообщений 349
Репутация -1 | 0 |+1 -8 [16 -24]
Откуда: , Москва 
Профессия:
|
2025-06-18 15:46 GMT - #16438512 From: United States, Bloomfield |
|
Quote Teo :
Quote deafend :
Holder, банк не говорит что это он, хотя 99 процентов Тиньков. Подойти не могу так как за границей нахожусь. Но соообдение об МВД заставило напрячься
А вся эта история твоя не может быть с этим связана? Банк как-то понимает что ты за границей? Банкоматами может пользовался или картой платишь на постоянной основе за границей?
Так вроде нашими картами которые "Мир" на постоянной основе можно платить разве что в Беларуси. В остальных странах где хоть как-то принимают типа Турции, Казахстана и прочих киргизий это дроч и анальный зуд, врЯд ли кто-то к разовым транзакциям придерется
-----------
|
|
Kolek 
Эргрюте Пользователь
Сообщений 25066
Репутация -1 | 0 |+1 -73 [240 -313]
Откуда: Россия, Питер 
Профессия: Т-1000
|
2025-06-18 16:01 GMT - #16438522 From: Russian Federation, Volgograd |
|
Quote 4EPT :
Quote CKAT :
Были бы деньги на счёту, а уж статью и повод всегда придумают
Чтобы ты понимал - все эти ситуации не на пустом месте возникают. Люди ведут предпринимательскую деятельность через счета в банках, открытых для физических лиц, по которым такая деятельности запрещена и через систему быстрых платежей - продукт, внедрённый ЦБ РФ для получателей - физических лиц. При этом, это повсеместная история и пока попадают под раздачу единицы (сужу по тому как много людей готовы принимать бабки таким способом - непуганных еще очень много). Возможно ли такое на Западе? Нет, при первых же попытках получения денег таким способом в тех же Штатах или Бенилюксе тебя сразу же в#####ет налоговая. Спасибо Мишустину, что начал делать первые шаги для того, чтобы прикрыть этот беспредел.
Другого ответа от человека, который хочет купит 65 дюймов за 60 тысяч сложно ожидать.
У меня нет денег и не надо чтобы они были и у других позиция большинства граждан РФ.
А уж сравнение со Штатами это ну ваще
-----------
|
|
|
Назад Вперед [1] [2] > 3 < [4]
|